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陆家嘴金融城举办“基金投顾业务实践与未来发展趋势”

发布日期:2020-05-20 14:11   来源:未知   阅读:

2019年10月,中国证监会机构部发布了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作通知》,公募基金投资顾问试点正式落地。

今年4月, 中国证监会就《证券基金投资咨询业务管理办法(征求意见稿)》公开征求意见,将基金投顾与传统的证券投顾、发布证券研究报告业务同列。

目前市场上已有18家机构参与公募基金投资顾问试点,其中包括5家基金公司,3家第三方销售机构,7家券商,3家银行。

中欧财富基金销售有限公司是首批5家获准开展基金投资顾问业务试点工作的机构之一,已于2019年12月24日正式开始为客户提供基金投资顾问服务。

为了协助陆家嘴金融城各机构进一步了解基金投顾业务的具体实践及发展要点,陆家嘴管理局与上海市基金同业公会于4月29日联合主办“基金投顾业务实践与未来发展趋势”专场活动,特邀中欧财富总经理郑焰女士带来中欧投顾业务实践分享。

本次专场活动采用线上会议的形式,吸引超过150家公募基金、证券、银行理财、基金销售、外资资管等机构参会,在线点击近2000人次。

郑总从基金投资顾问业务的重要意义切入,率先提出目前市场上存在投资者账户收益与产品收益不匹配的现象,指出由于部分投资者缺乏对国内外各种品类基金产品进行选择并判断投资时点的能力,为投资者提供投资建议、资产配置、账户管理的买方投顾亟需被引入资管市场。

而对销售机构而言,投顾业务可以在其为客户提供解决方案、代销业务、提升服务品质方面提供助力。

郑总还提出,当前市场背景下,资管新规执行在即、银行理财走向净值化、利率持续走低,30万亿理财资金寻找投资方向,为投顾业务的发展提供重要机遇。

谈及中欧财富基金投顾的业务实践,郑总介绍了近期上线的“水滴智投”核心业务模式,不仅能够根据投资者需求为投资者提供三类账户共八种组合策略,同时也有基于场景的定制账户,为投资者提供养老和教育方面的个性化投资。

此外,郑总分享了中欧财富的组织架构,介绍了公司技术产品团队、互联网客户运营、资产配置团队的组成人员情况及业务模式。

郑总指出,中欧财富能够进行基金投顾业务的市场优势,在于中欧基金提供的优质底层资产,以及中欧财富丰富的互联网服务经验。

在“水滴智投”上线后,中欧财富对5000逾位客户发起访谈,发现客户对投顾业务的预期和困惑聚焦于免费组合服务与投顾业务的差异,提供投顾业务的机构如何证明自身的客户立场,以及客户对付费的顾问式服务的需求。

郑总建议参与基金投顾业务的机构能够对以上三方面进行事先考量,并提出投顾业务不仅是“投资”,还有“顾问”,并且主要在“顾”,机构应当在“顾”的过程中展示出其客户立场及为客户提供的服务。

在活动的交流与问答环节,郑总就与会人员提出的基金公司投顾业务相比银行和券商的独特优势,以及基金投顾业务和基金销售业务定位的区别和发展趋势等问题进行了精彩解答,加深了与会人员对公募基金投顾业务的理解。

基金投顾业务建立了以客户利益为核心的财富管理新模式,有利于进一步推进财富管理行业的发展。

本次活动分享了中欧财富在国内市场丰富的基金投顾探索与实践经验,探讨基金投顾业务的未来发展机遇,不仅为陆家嘴金融城各机构进行基金投顾业务提供经验交流与实践参考,也为其进一步布局基金投顾业务、探索基金投顾业务的未来发展机遇提供助力。